ایبنا گزارش می‌دهد؛
پرداخت تسهیلات به واحدهای تولیدی در قالب ابزارهای تامین مالی غیرتورمی به جلوگیری از افزایش ناترازی بانک‌ها کمک می‌کند.
کد خبر : ۱۷۷۲۲۴
به گزارش خبرنگار ایبنا، «کمبود نقدینگی بخش صنعت»، «مشکل سرمایه در گردش واحدهای تولیدی»، «فشار بر شبکه بانکی»؛ اینها عبارت‌های آشنایی است که سال‌ها به اقتصاد ایران گره خورده و هر دولت نیز بر طبل خود کوبیده تا این مشکلات را از سر فعالان اقتصادی و نظام مالی کشور کم کند. اگرچه از دیرباز تا کنون کورسوی امیدی برای صنعتگران باز می‌شد و به هر سختی چرخ صنعت کشور را حرکت می‌دادند؛ اما مشکلات همچنان به قوت خود باقی بود تا اینکه بانک مرکزی در دوره سکانداری محمدرضا فرزین؛ رئیس کل بانک مرکزی سیاست جدیدی را اجرایی کرد.
«تأمین مالی هدفمند، نه تورم‌زا»؛ پاسخ بانک مرکزی در دو- سه سال اخیر به نیاز‌های تولید در شرایط رکودی بود؛ پاسخی که می‌تواند علاوه بر اینکه در قامت حمایت از تولید و صنعت کشور و رفع مشکل کمبود نقدینگی آنها نمایان شود، از سوی دیگر به اصلاح ناترازی بانک‌ها؛ جلوگیری از تورم و کاهش رشد پایه پولی کمک قابل توجهی خواهد کرد. هرچند باید به این روش نیز مانند تدابیر دیگر، زمان داد تا بتواند روی ریل بیفتد و با آزمون و خطاهای متعدد به یک نسخه کامل و شفاف تبدیل شود.
بانک مرکزی در ادامه سیاست‌های حمایتی خود؛ مجموع سهمیه تخصیصی به شبکه بانکی برای استفاده از ابزارهای تأمین مالی زنجیره تولید شامل اوراق گام، کارت رفاهی متصل به اوراق گام، برات الکترونیکی و فاکتورینگ در سال ۱۴۰۴ را حدود ۴۸۵ هزار میلیارد تومان در نظر گرفته است و به تازگی نیز اعلام کرد که تمهدات ویژه برای جذاب شدن شیوه‌های نوین تامین مالی زنجیره‌ای در دستور کار دارد.
این ابزار‌ها نه تنها در رفع مشکل نقدینگی بنگاه‌ها بدون تحمیل بار تورمی موثر است بلکه نسبت به روش‌های سنتی مزایای بسیاری دارد و به اصابت دقیق نقدینگی و منبابع به اهداف مورد نظر منجر می‌شود. خوشبختانه با استقبال بانک‌ها و بنگاه‌ها از این روش‌ها اوراق گام از ابتدای عملیاتی سازی تاکنون بیش از ۱۰۳ همت تامین مالی بنگاه‌های اقتصادی را انجام داده است و از طریق برات الکترونیکی زنجیره تولید نیز حدود ۱۱.۳ همت تامین مالی شده است که مجموع تأمین مالی از طریق این ابزار‌ها از ابتدا تاکنون به ۱۱۴ همت می‌رسد.
در ادامه دیدگاه برخی نمایندگان مجلس درباره این سیاست حمایتی بانک مرکزی را می‌خوانید.
جبار کوچکی نژاد؛ نایب رئیس کمیسیون برنامه بودجه و محاسبات مجلس در گفتوگو با خبرنگار ایبنا با اشاره به اقدام بانک مرکزی در پرداخت تسهیلات به واحدهای تولیدی به شیوه‌های جدید گفت: اقدام بانک مرکزی در معرفی ابزارهای نوین تامین مالی همچون اوراق گام، فکتورینگ، تامین مالی زنجیره‌ای و سایر روش‌ها باعث جلوگیری از افزایش نقدینگی و تورم در جامعه می‌شود.
وی افزود: یکی دیگر از مزایای این روش‌ها در حوزه ناترازی بانک هاست که با استفاده از این روش‌های جدید، ناترازی‌ها اصلاح خواهد شد.
نایب رئیس کمیسیون برنامه و بودجه و محاسبات مجلس تصریح کرد: یکی از مشکلات جدی امروز کشور ما در حوزه تولید بحث سرمایه در گردش واحدهای تولیدی است که کسب‌و‌کارها را با بحران مواجه کرده و پرداخت تسهیلات در قالب اوراق گام، فکتورینگ و سایر روش‌های جدید تامین مالی می‌تواند کمک قابل توجهی به تامین سرمایه در گردش بانک‌ها داشته باشد.
مسیر هزینه کرد تسهیلات شفاف می‌شود
نصرالله پژمانفر، رئیس کمیسیون اصل نود مجلس نیز در گفتوگو با خبرنگار ایبنا با بیان اینکه روش‌های تامین مالی در نظر گرفته شده توسط بانک مرکزی مشکل نقدینگی واحدهای تولیدی را مرتفع می‌سازد، تاکید کرد:
وی ادامه داد: یکی دیگر از ویژگی‌های استفاده از ابزارهای نوین تامین مالی، شفافیت مسیر هزینه کرد این تسهیلات است که دقیقا در محل مورد نظر به مصرف می‌رسد و نظارت بر روند پرداخت و هزینه کردن به طور دقیق انجام می‌شود.
رئیس کمیسیون اصل نود مجلس گفت: علاوه بر این، دیگر مانند گذشته امکان استفاده از وام‌ها در بازار‌های غیرمولد وجود ندارد و به دلیل مشخص بودن مسیر هزینه کرد، تسهیلات این وام‌ها در بخش صنعت و تولید به مصرف می‌رسد.
جلوگیری از تعطیلی واحدهای تولیدی
محمد جمالیان؛ نماینده مردم اراک در مجلس نیز معتقد است: پرداخت تسهیلات از طریق روش‌های جدید مالی و بانکی می‌تواند از تعطیلی واحدهای تولیدی جلوگیری کند.
وی به خبرنگار ایبنا گفت: امروز بسیاری از واحدهای تولیدی ما در بحران به سر می‌برند و قطعی مکرر برق باعث شده بود تا نتوانند به مقدار لازم تولید داشته باشند و در نتیجه از نظر مالی دچار مشکل شده‌اند که این سیاست بانک مرکزی کمک خوبی به تامین سرمایه در گردش آنها خواهد بود.
این نماینده خانه ملت اصابت دقیق منابع به هدف را از دیگر مزایای ابزارهای نوین تامین مالی دانست و افزود: باید از سیاست‌های بیشتری استفاده کنیم تا نقدینگی به سمت غیرمولد جلوگیری منحرف نشود.
به گفته جمالیان، این روش جلوی ایجاد تورم در جامعه را می‌گیرد و زمینه را برای رونق تولید فراهم می‌کند؛ ضمن اینکه سرعت پرداخت تسهیلات از این طریق در بانک‌ها هم بیشتر خواهد شد.
وی تاکید کرد: بانک رفاه پرداخت تسهیلات از طریق شیوه‌های جدید مالی را شروع کرده و بانک صنعت و معدن هم عنوان می‌کند که در حال انجام مکاتبات در این باره است؛ بنابراین ضرورت دارد تا سرعت اجرایی کار در این زمینه افزایش یابد.
لزوم استمرار در استفاده از ابزارهای نوین تامین مالی
علی کشوری؛ نایب رئیس کمیسیون اصل نود مجلس در گفتوگو با خبرنگار ایبنا با بیان اینکه ابزارهای نوین تامین مالی با هدف تأمین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی، قادر است بنگاه‌ها را از شرایط اضطرار خارج کرده و به مسیر پایدار برساند، تاکید می کند که پرداخت تسهیلات به شیوه جدید به واحدهای صنعتی توسط بانک مرکزی باید استمرار داشته باشد.
به گفته او، یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های طرح بانک مرکزی این است که منابع به‌طور مستقیم در بخش تولید و صنعت هزینه می‌شود و برخلاف شیوه‌های سنتی، راهی بازار‌های غیرمولد نخواهد شد.
نایب رئیس کمیسیون اصل نود مجلس گفت: نکته کلیدی در این روند، استمرار پرداخت‌هاست. اگر این حمایت‌ها مقطعی و کوتاه‌مدت باشد، توان رفع مشکلات بخش تولید را نخواهد داشت. به همین دلیل ضروری است این سیاست خوب بانک مرکزی با قدرت بیشتر ادامه پیدا کند تا زمینه پایداری و تقویت واحدهای تولیدی در کشور فراهم شود.
گامی مهم در مسیر کاهش تورم و کاهش رشد پایه پولی
«اقدام بانک مرکزی در استفاده از شیوه‌های جدید پرداخت تسهیلات گام مهمی در مسیر کاهش تورم و کاهش رشد پایه پولی در کشور است»؛ این گفته حبیب قاسمی، عضو کمیسیون اصل نود مجلس است که در گفتوگو با خبرنگار ایبنا اظهار کرد: استفاده از شیوه‌های سنتی برای پرداخت تسهیلات به واحدهای تولیدی باعث افزایش پایه پولی و رشد نقدینگی و در نتیجه افزایش تورم در کشور می‌شود.
وی افزود: سال هاست کشور‌های مختلف روش‌های جدیدی را برای پرداخت تسهیلات به صورت غیرمستقیم با هدف کاهش آثار تورمی آن در دستور کار خود قرار داده‌اند و امروز شاهد آن هستیم بانک مرکزی ما نیز پرداخت تسهیلات به شیوه‌های جدید را در برنامه کاری خود قرار داده است.
عضو کمیسیون اصل نود مجلس اظهار کرد: استفاده از شیوه‌های جدید پرداخت تسهیلات توسط بانک مرکزی اقدامی قابل تحسین است و می‌تواند به کاهش تورم در جامعه و کاهش رشد نقدینگی و کاهش پایه پولی کمک کند.
به گفته این نماینده مجلس، بهره‌گیری از روش‌هایی همچون اوراق گام، تامین مالی زنجیره‌ای و … و به طور کل پرداخت تسهیلات به صورت اعتباری کمک می‌کند تا هم سرمایه در گردش مورد نیاز واحدهای تولیدی تامین شود و هم جلوی آثار تورمی مخرب آن گرفته شود.